KYC và AML là gì? Cách xác minh KYC mới nhất 21/12/2021

Hiện nay, tiền mã hóa là một trong những vấn đề được bàn luận nhiều nhất khi nói tới lĩnh vực tài chính. Và tất nhiên, KYC và AML là những thuật ngữ mà bạn chắc chắn sẽ gặp nhiều và nghe nhiều khi tham gia vào thị trường tiền mã hóa hay đầu tư vào một ICO. Kể từ năm 2017, rất nhiều chính phủ trên khắp thế giới đã xây dựng các quy định quản lý cho khu vực thị trường tiền mã hóa. Và phần lớn những nỗ lực này đều xoay quanh vấn đề về việc thực hiện các quy định về xác minh danh tính (KYC) và chống rửa tiền (AML). Vậy KYC và AML là gì? Trong bài viết này hãy cùng Bitcoin Vietnam News tìm hiểu những thông tin hữu ích nhất nhé.

Rửa tiền là gì và làm thế nào để rửa tiền ?

Có nhiều định nghĩa khác nhau, về cơ bản nó là việc “ rửa ” từ “ tiền bẩn ” – tiền từ những hoạt động giải trí xấu, những hành vi phạm tội như buôn người, kinh doanh ma túy, hỗ trợ vốn khủng bố, tham nhũng … sang “ tiền sạch ” tức là tiền thường thì hay được đồng ý trong mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính .Rửa tiền là hành vi che giấu khoản tiền kiếm được một cách phạm pháp, để nguồn tiền kiếm được có vẻ như hợp pháp. Chúng tôi tuân thủ lao lý khắt khe giúp chúng tôi hoặc bất kể nhân viên cấp dưới hoặc đại lý nào của chúng tôi hiểu rằng việc tham gia hay cố ý tham gia vào bất kể hoạt động giải trí nào tương quan đến rửa tiền là phạm pháp. Các chủ trương phòng chống rửa tiền của chúng tôi giúp tăng cường bảo vệ nhà đầu tư, quy trình thanh toán bảo đảm an toàn, và những dịch vụ bảo mật an ninh cho người mua .

Rửa tiền là gì và làm thế nào để rửa tiền?

Khởi nguồn là đối tượng người tiêu dùng sẽ tích lũy và có nguồn “ tiền bẩn ” .Bước 1 : Đưa tiền “ bẩn ” vào trong mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính ( Placement ) .Bước 2 : Biến đổi, phân tán ( Layering ) : gửi tiền trải qua những thanh toán giao dịch, công cụ kinh tế tài chính khác nhau làm cho tiền trông có vẻ như “ hợp pháp ” hay tới từ nguồn chính thống .Bước 3 : Tích hợp, hội nhập ( Integration ) : tiền được đưa lại vào mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính, khi đã “ được rửa sạch ” giờ đã hoàn toàn có thể được sử dụng thông thường .KYC và AML là quy trình thẩm định và đánh giá của một công ty hay tổ chức triển khai để xác định danh tính của người mua của họ. Mục đích để bảo vệ rằng số tiền mà người mua muốn gửi là chiếm hữu hợp pháp của họ. Đồng thời cũng bảo vệ người mua không nằm trong danh sách đen “ Blacklist ” như khủng bố, tội phạm, tham nhũng, ..Các thuật ngữ này thường được giới ngân hàng nhà nước dùng rất nhiều. Trong khuôn khổ bài viết thời điểm ngày hôm nay, mình sẽ đề cập tới KYC và AML trong nghành Cryptocurrency .

KYC là gì ?

KYC ( Know Your Customer ) có nghĩa là xác định người mua của bạn. Đây quá trình tiên phong để thẩm định và đánh giá người mua trong những tiến trình AML. Khi một người dùng mới muốn đăng kí trên sàn thanh toán giao dịch, những thủ tục KYC được triển khai để xác lập đúng chuẩn danh tính người mua. Điều này được cho phép những sàn thanh toán giao dịch định mức giá trị rủi ro đáng tiếc mà người mua đem lại dựa trên hoạt động giải trí kinh tế tài chính khả nghi của họ .KYC gồm có 2 tiến trình chính :

  • Thu thập thông tin cá nhân (PII – Personally identifiable information) thông qua giấy tờ tùy thân được chính phủ cấp cho công dân.
  • Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu các cá nhân tiếp xúc với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và những cá nhân có tiền án, tiền sự.

AML là gì ?

AML ( Anti Money Laundering ) – Chống rửa tiền, là một tổng hợp những thủ tục và pháp luật pháp lý nhằm mục đích xác lập và ngăn ngừa doanh thu từ những hành vi trái pháp lý. Nguyên nhân vì từ trước tới nay, thanh toán giao dịch tiền điện tử luôn được coi là ‘ miếng mồi ngon ’ mà những đối tượng người dùng tội phạm kinh tế tài chính nhăm nhe nuốt trọn. Chúng tận dụng tính ẩn danh của tiền điện tử để triển khai những hành vi phạm pháp như buôn hàng cấm, trốn thuế, …. Cụ thể, đây là nơi chúng hoàn toàn có thể khai thác công nghệ tiên tiến để rửa tiền và xóa sạch dấu vết phạm tội. Những hành vi này càng được tiếp tay hơn nữa bởi những website cá độ tiền điện tử, những máy trộn tiền điện tử để rửa tiền ( ví dụ điển hình như Coinmixer, DarkLaunder, và Chipmixer ) và những sàn thanh toán giao dịch tiền điện tử .Do đó, để ngăn ngừa những hành vi phạm tội này bành trướng toàn thế giới, những cơ quan có thẩm quyền buộc những sàn thanh toán giao dịch phải tiến hành xác minh người mua của họ. Đồng thời, họ phải triển khai gắn cờ cũng như báo cáo giải trình những người mua và thanh toán giao dịch đáng nghi .

Tại sao phải chống rửa tiền ?

Hiểu một cách đơn giản thì mình đang chống lại việc kẻ xấu đưa tiền từ phạm tội để tiếp tục làm các việc xấu, như khủng bố, đánh bom trường học của con mình, phá hủy bệnh viện, reo rắc sợ hãi và làm rối loạn xã hội. Bản thân rửa tiền là phạm pháp.

Ở góc nhìn vương quốc, nền kinh tế tài chính, nếu “ tiền bẩn ” được gật đầu thì sẽ ngày càng tăng những hoạt động giải trí phạm tội, tham nhũng, làm rơi lệch những chỉ số kinh tế tài chính ( vì thực sự không tạo ra giá trị ), và ngày càng lôi cuốn thêm những nguồn xấu đi .Ở góc nhìn những ngân hàng nhà nước, tập đoàn lớn kinh tế tài chính, công ty lớn, thì đây là một điều kiện kèm theo quan trọng để hội nhập quốc tế, bởi :

  • Các FI/ Định chế tài chính muốn chơi với các ông lớn thì phải tuân thủ. Nó giống như một virus mà không ông nào muốn nhiễm cả, nên khi làm thanh toán quốc tế, tài trợ thương mại, hay có giao dịch, không ai muốn phải chịu trách nhiệm hộ ông nào không kiểm soát chặt nguồn tiền của mình.
  • Các quy định luật pháp quốc tế chặt chẽ, nhất là các đồng tiền mạnh, buộc các đơn vị tham gia phải tuân thủ. Nếu không tuân thủ thì hoặc họ phạt nặng, hoặc nếu không họ đưa luôn vào danh sách đen, không ai muốn chơi với mình nữa.
  • Chính việc loại trừ các đối tượng xấu sẽ giảm được rủi ro khi kinh doanh quốc tế.

Tầm quan trọng của KYC và AML

KYC là yếu tố quan trọng số 1 trong những nền tảng thanh toán giao dịch trực tuyến đặc biệt quan trọng là thanh toán giao dịch tiền ảo. Bên cạnh đó, KYC cũng tạo ra một cơ sở tài liệu thông tin mà cơ quan thực thi pháp lý hoàn toàn có thể sử dụng trong những cuộc tìm hiểu của họ trong trường hợp của 1 số ít hoạt động giải trí tội phạm trong tương lai .

Hãy thử tưởng tượng, rằng một tên khủng bố vừa kiếm được 1 triệu USD tiền mặt sau một vụ đánh bom tại Afghanistan. Hắn muốn chuyển 200 k USD cho cô bồ đang kinh doanh vũ khí tại Châu Phi. Tất nhiên 2 đối tượng người tiêu dùng này là những thành phần cực đoan, chúng đang bị truy nã và thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước bị phong toả hết. Hắn nghĩ ra 1 cách là chuyển 1 triệu USD này thành Bitcoin để chuyển đi. Blockchain ẩn danh và chẳng ai biết hắn là ai trong những thanh toán giao dịch này .Tuy nhiên trong thực tiễn thì không đơn thuần như vậy .Để đổi USD thành Bitcoin trên sàn, hắn cần thực thi KYC xác nhận danh tính và chắc như đinh thông tin tài khoản của hắn sẽ bị Banned ngay từ đầu vì nằm trong Blacklist. Và những thanh toán giao dịch phía sau sẽ không hề triển khai được nữa .Lúc này KYC, AML triển khai đúng vai trò của mình trong việc ngăn ngừa “ tiền bẩn ” đưa cho “ người xấu ” .

Qua ví dụ trên thì bạn ắt hẳn đã hiểu tầm quan trọng của KYC và AML .

Cách xác định KYC thành công xuất sắc

Bạn đã khi nào gặp phải trường hợp thực thi xác định danh tính cho một sàn thanh toán giao dịch, nhưng ĐK mãi không được do KYC không thành công xuất sắc. Dưới đây mình sẽ liệt kê list những tài liệu thiết yếu để thực thi KYC với Phần Trăm thành công xuất sắc cao nhất :

  • Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
  • Cung cấp Họ, Tên theo đúng yêu cầu như trong CMND/Passport
  • Các giấy tờ chứng thực có giá trị trong vòng 3 tháng gần nhất như hóa đơn điện nước, internet, v..v…
  • Khai báo thu nhập hiện tại của bạn (tùy dự án có yêu cầu không)

Các tài liệu đều là scan, hãy chụp ảnh những sách vở này và sẵn sàng chuẩn bị tải ảnh khi được nhu yếu. Và gồm có cả ảnh mặt trước, mặt sau của CMND và ảnh selfie cầm CMND ghi khá đầy đủ ngày tháng năm nhu yếu xác định. Sau khi bạn đã submit rất đầy đủ sách vở theo nhu yếu, họ sẽ check thông tin bằng cách so sánh thông tin mà bạn đã ĐK trước đó với thông tin trên tài liệu vừa submit .Quá trình xác nhận danh tính KYC này thường lê dài 1-2 ngày thao tác. Tuỳ vào dự án Bất Động Sản ICO hay sàn thanh toán giao dịch khác nhau mà họ cũng sẽ nhu yếu những sách vở và thời hạn xác nhận khác nhau .

Lời kết

Với KYC và AML, tất cả chúng ta sẽ mất thêm một thêm 1 chút thời hạn để triển khai những bước xác nhận danh tính. Nhưng đổi lại tất cả chúng ta sẽ được thanh toán giao dịch, mua và bán trong thiên nhiên và môi trường bảo đảm an toàn hơn. Sau bài viết “ KYC và AML là gì ? Cách xác định KYC thành công xuất sắc ” kỳ vọng bạn đã có cái nhìn rõ hơn về KYC và AML trong nghành nghề dịch vụ Cryptocurrency này .

Chia sẻ

icon f
icon t
icon tl
FTX

CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại

Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại CryptoViet.com.

Source: https://tmsquynhon.com.vn
Category: CRYPTO

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.